独占：仮想通貨大手バイナンスが「独立した」米国関連会社の銀行口座を管理

［ロンドン６月５日ロイター］ - バイナンスの上級幹部が、この巨大仮想通貨取引所の独立系と称する米国関連会社に属する５つの銀行口座の主な運営者であったことが、銀行記録で明らかになった。その中には米国の顧客の資金を保管していた口座も含まれていた。

当時の記録によると、米国の金融業者シルバーゲート銀行は、2019年と2020年にバイナンスの趙昌鵬最高経営責任者（CEO）の側近である幹部、陳光英氏に口座の運用を許可した。これにより、チェン氏とその代理人は銀行口座に保管されていた資金を移動することが可能となった。同社のメッセージによると、関連会社バイナンス・USの従業員は、会社の給与を賄うためにも、支払い処理をチェン氏のチームに依頼しなければならなかった。

この新たな調査結果は、両社が常に独立して事業を行ってきたと主張しているにもかかわらず、バイナンスがどのようにしてバイナンス.USに対して厳しい管理を行っていたのかについてさらに詳細を明らかにしている。これまで報告されていなかった銀行記録とメッセージは、米国企業の財務に対するバイナンスの管理がシルバーゲートの銀行口座全体に及んでいたことを示し、この秘密アクセスがどのように許可されたかを詳述している。

この記事が掲載された後、米国証券取引委員会はバイナンスに対する数年にわたる調査を経て、バイナンスに対して民事訴訟を起こした。同当局は、趙氏が米国の法律を回避するための「欺瞞の網」の一環としてBinance.USを秘密裏に管理していると非難し、少なくとも2020年12月までBinance.USのスタッフは同社の銀行口座を「管理する能力がなかった」と述べた。

Binance.USは、Binanceが銀行口座を運営したことはないと否定した。法務責任者のクリシュナ・ジュバディ氏は4月、バイナンス・USの運営会社BAMトレーディングの従業員が2019年の設立以来「独占的支配」を持っていたとロイターに語った。

しかし、この記事の質問に答えて、Binance.USの広報担当者クリスチャン・ハーテンスタイン氏は、同社の現最高経営責任者であるブライアン・シュローダー氏が2021年末に引き継いで以来、「Binance.US当局以外の誰も管理や管理を行っていない」と述べた。 Binance.US アカウントへのアクセス。」ヘルテンシュタインは、彼とジュヴァディが示した期間の不一致について説明しなかった。

3月に経営破綻し、事業を縮小しているバイナンスとシルバーゲートは、この記事に対するコメント要請に応じていない。バイナンスは月曜日、SECの申し立てから「当社のプラットフォームを精力的に守る」と述べた。

バイナンスの米国事業はワシントンでますます注目を集めている。ジャオ氏は、Binance.USの財務管理を密かに掌握することで、米国の規制当局の監視下にある自身の世界的な仮想通貨市場から切り離しながら、世界最大の米国仮想通貨市場での同社の拡大を指揮できることを確保した。

米商品先物取引委員会は3月、投資家保護を目的とした米国の規制を回避するために「意図的に事業体を組織する」ことで商品法を故意に回避した罪でバイナンスとチャオを起訴した。趙氏は民事告訴を「不完全な事実の叙述」と呼んだ。 CFTCはこの記事に対してコメントを出していない。

ロイターは以前、陳氏の代理人がバイナンス・US・シルバーゲートの１つの口座にアクセスし、その口座が2021年に趙氏が管理する商社に4億ドル以上を送金していたと報じていた。 Binance.USは、取引会社メリット・ピークが取引所での取引活動から得た自己資金を引き出していたと発表した。ジュバディ氏は、バイナンス・USがロイターの以前の調査結果に対して実施した調査で、それらの調査結果は「まったく真実ではない」ことが判明したと述べた。

ロイター通信はまた、5月23日、バイナンスがメリット・ピークのシルバーゲート口座で顧客の資金と企業収益を混合し、顧客の資金を分離しておくことを義務付ける米国の金融規則に違反したと報じた。バイナンスは顧客の預金と会社資金の混同を否定し、口座に送金したユーザーは預金をしているのではなく、バイナンス特製のドル連動暗号トークンを購入していると述べた。

SECは月曜日、ZhaoとBinanceに対する訴状の中で、メリット・ピークの口座に数十億ドルの顧客資金を混入させたとして両社を非難した。

Binance.US取引プラットフォームは、2019年半ばに当時の最高経営責任者キャサリン・コーリーの下、運営会社BAM Tradingによって立ち上げられた。会社文書によると、趙氏は複数のオフショア企業を通じてBAM Tradingを所有していた。しかし、Binance.USは、同社はBinanceの「米国パートナー」としてのみ運営されていると述べた。ロイターは昨年、実際、趙氏が世界的な取引所から米規制当局の監視を逃れるため、事実上の子会社としてバイナンス・ＵＳを設立したと報じた。

2019年12月、Binance.USの従業員がコーリー氏に、シルバーゲート社が、チェン氏がBinance.USの銀行口座を管理するのに「大丈夫であることを確認する」ために、銀行決議書（企業の銀行関係を定義する文書）に署名するよう求めていると語ったという。 Binance.USの従業員間で交換されるメッセージ。ロイターが精査し、シルバーゲートのリレーションシップマネージャーが執筆した決議文書では、コーリー氏にBAMトレーディングに代わって「口座開設、取引、その他の運用」をチェン氏に許可するよう求めていた。この文書に詳しい関係者によると、コーリー氏は文書に署名したという。

コーリー氏は2021年にBinance.USを去った。彼女の代理人を務める弁護士のジェームズ・マクドナルド氏はコメントの要請に応じなかった。

その後、Chen 氏は Silvergate と、次の 5 つの銀行口座の「プライマリ管理者ユーザー」として機能するさらなる契約に署名しました。後にメリットピークに資金を送金した法人顧客向けの口座。 2019年12月から2020年1月までの銀行記録によると、この協定には、権限を与えられた者が口座から資金を引き出したり預けたりすることができ、他の人にもそうするように指名できると書かれていた。

コーリーさんはその年の後半にメッセージで同僚に、彼女と財務チームはBAMのアカウントの管理者ではなく、閲覧権限しか持たないと語った。この取り決めにより、Binance.USの責任者は同社自身の財務を最終的に管理することができなくなった。シルバーゲート銀行ポータルには「私たちは何も変えることはできない」と彼女は書いた。

Binance.USの広報担当ヘルテンスタイン氏はロイターに対し、「少なくとも2021年以降、アクティブなBinance.USアカウントの『主要管理者』はBinance.USの職員だけだ」と語った。同氏は、チェン氏が運営しているとロイターが特定したアカウントの一部は「機関顧客のアカウント」だと述べたが、その活動については詳しく述べなかった。

チェン氏が認可を得た後、彼女の代理人であるスーザン・リーというバイナンス幹部が、バイナンス・USの給与支払いを含むアカウント取引の管理を担当したと同社のメッセージが示している。リー氏は1件の給与計算要求を受け取った後、Binance.USの従業員に「こちらから承認しました」とメッセージを送った。

メッセージによると、ヘイナとして知られるチェン氏は、少なくとも2021年初頭までアカウントの管理を維持していた。彼女が署名したシルバーゲートの書類には、彼女の住所が上海に記載されていた。 Binance.USの従業員は2020年5月に同僚にメッセージを送り、シルバーゲートはBinance.US取引所の機関顧客向けの新しい銀行口座について「ヘイナが最終書類に署名するのをまだ待っている」と述べた。

ロイターは、チェン氏またはリー氏がバイナンス.USの顧客預金口座から資金を移動させたかどうかを特定できなかった。チェン氏もリー氏もロイターの質問には答えなかった。

バイナンス・USのハーテンスタイン氏は「顧客の資金が悪用されたり、混同されたりしたことはない」と述べた。

コーリー氏と彼女のチームは、2020年中にバイナンスに対して繰り返しリー氏にバイナンス.US自身の銀行口座の管理を許可するよう要請し、一時は規制当局がこの状況をどのように見るかについて懸念を表明したことが同社のメッセージで示されている。 Binance.USの財務責任者は11月にリー氏に「BAMが規制の観点から独自のログイン情報を持つのは理にかなっていると思う」と書簡で書いた。

ロイターが以前報じたメッセージによると、コーリーさんはその後、メリット・ピークへの移送が彼女の知らないうちに行われていたのではないかとリーさんに懸念を表明した。

Binance.USは、アカウントの管理やその役割がいつ終了するかなど、チェン氏の役割に関する質問には回答しなかった。ヘルテンスタイン氏は、同社の「経営陣は当該期間以降完全に入れ替わった」ため、「すべての詳細について話すのは難しい」と述べた。

バイナンスUSの法務責任者ジュバディ氏は、メリットピークへの資金の流れはすべて適切だったと述べた。同氏によると、内部調査ではメリットピークへの送金はすべて、同商社がBinance.USプラットフォーム上の独自のデジタル資産口座から引き出したものと照合されたという。「資金はすべてメリット・ピークのものだった」と同氏は語った。

ジュバディ氏はメリット・ピークの取引活動や同社における趙氏の役割について詳しくは述べなかった。

当社の基準: トムソン・ロイターの信頼原則。

トムソンロイター

ロンドンを拠点に金融企業ジャーナリズムを専門とする受賞歴のある調査記者。彼は以前スペインとベネズエラで特派員を務め、マドゥロ政権の権力維持の取り組みについて報道していた。彼は2019年にロイターの年間最優秀記者賞を受賞し、海外記者クラブ賞を2つ受賞しています。

トムソンロイター

トムはロンドンから仮想通貨企業、規制、市場を取材し、2022年までは仮想通貨取引所バイナンスに焦点を当てています。同氏は2014年からロイター通信社に勤務しており、以前は東京に赴任し、日本の入国管理制度における不正行為を暴露し、タバコ大手フィリップ・モリスに関する報道で海外記者クラブ共同賞を受賞した。