信仰

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多くの人は、地球規模の課題に対処し、ポジティブな影響を与える方法を模索する際に、信仰に指針を求めます。 たとえば、ユダヤ教の重要な概念であるティクン・オラムは、ヘブライ語で「世界を修復する」と訳されます。 ユダヤ教の信者はこの考えを異なる解釈をするかもしれませんが、多くの人にとってティクン・オラムは、貧困の緩和から将来の世代のための環境保護に至るまで、困っている人々に奉仕する義務を呼び起こします。 ティクン・オラムへのアプローチの 1 つは、経済的目標と信仰に基づいた目標の両方に沿った大義を推進するために資金を使うことです。 ファイナンシャル・アドバイザーと協力して、持続可能でインパクトのある投資として知られるアプローチに従って、慈善活動と投資の両方を通じて資金を投入することができます。

ユダヤ人の価値観は、個人、家族、組織ごとに異なる目標に変換されます。 この柔軟性を促進するために、Investing with Impact チームは、各投資家の個別の目的に合わせた財務戦略を活性化するためのさまざまな投資アプローチを開発しました。投資の話に入る前に、ユダヤ人の価値観に沿った慈善活動について見てみましょう。

多くの信仰と同様に、ユダヤ人の習慣と法律には慈善活動の伝統が埋め込まれており、プシュケ（慈善活動のためのコインを集めるために使用される青と白の小さなブリキの箱）の実践から、ユダヤ人の個人、連盟、財団、組織による積極的な寄付まで、今日、世界中の非営利団体が活動しています。 寄付には、各個人や団体の慈善活動の使命を達成するために、助成金や寄付、融資保証、信用枠や株式投資など、さまざまな形態や資金調達方法があります。 モルガン・スタンレーの慈善活動管理チームは、慈善活動の使命を定義し実現するための一連のサービスを提供することで、クライアントをサポートします。

寄付者に推奨される基金口座は、慈善活動を宗教的価値観と一致させるもう 1 つの方法です。 2021年、モルガン・スタンレーは、寄付者向けのファンドであるモルガン・スタンレー・グローバル・インパクト・ファンド・トラスト（モルガン・スタンレーGIFT）とユダヤ人の未来誓約とのパートナーシップを発表した。 私たちは協力して、クライアントとアドバイザーの両方に、クライアントの価値観が財務、不動産、慈善活動の計画に反映されるようにする機会について教育することに取り組んでいます。 モルガン・スタンレーのファイナンシャル・アドバイザーに相談して、宗教的価値観と慈善活動や投資資金の調整について話し合いを始めてください。

ユダヤ教やその他の信仰の伝統に浸透していることを考えると、信仰に基づく慈善活動のほうが馴染み深いように思えるかもしれませんが、信仰に基づく投資についてはさらに説明が必要な場合があります。

最初のステップは、自分にとってどの価値観が最も重要かを特定し、それを財務アドバイザーに明確に伝えることです。 トーラーは、多くの戒めとヘブライ語で善行を意味するミツヴォットを通じて、資本をユダヤ人の価値観と一致させるための指針を提供しています。 以下は、投資家が投資に信念を持ち込むことができる 4 つの方法です。

次のステップは、ファイナンシャル アドバイザーと協力して、あなたの価値観をポートフォリオに統合することです。 ファイナンシャル・アドバイザーは、モルガン・スタンレーの「Investing with Impact」プラットフォームを活用したポートフォリオの構築をお手伝いします。 Investing with Impact プラットフォームの投資戦略を評価する際、私たちは次のことを求めます。意図性投資プロセスにおいて、影響株主とのエンゲージメントを通じて、包含多様な視点を通して。 私たちはこれを「インパクトの 3 つの I」と呼んでいます。 ユダヤ人の価値観を投資に合わせるために投資家が取れる意図性へのアプローチはいくつかあります。 1つは制限審査を適用することです。 たとえば、ティクン・オラム氏のことを考えている家族は、これが環境や人権の実績が劣悪な企業を排除することを意味すると解釈するかもしれない。 もう 1 つのアプローチは、環境、社会、ガバナンス (ESG) の統合です。 ESG の統合は、定義された問題領域またはテーマ別の問題領域にターゲットを絞った影響を生み出すのではなく、広範なプラスの影響を生み出す傾向があります。 意図性への最後のアプローチは、テーマ別ソリューション投資、または特定の影響目標に取り組むセクターまたは地域への資本の意図的な配分です。 投資は資産クラス全体で行うことができ、水とエネルギーのソリューションを含む気候ソリューション、ダイバーシティとインクルージョン、コミュニティの経済発展など、幅広いテーマに沿って行うことができます。

投資プロセスにおける意図性に加えて、影響力と包括性を評価するためのフレームワークを開発しました。 投資の文脈では、影響力とは、広範な環境、社会、ガバナンスの慣行および/または定義されたユダヤ人の価値観に基づいて、企業の経営陣と関わり、議決権を行使し、株主決議を提出することと定義します。 インクルージョンとは、多様な所有者*および/または投資専門家全体で多様な代表者を擁する企業によって管理される戦略に投資することと定義されます。 価値観を共有する多くの投資家は、ファイナンシャル・アドバイザーと協力して、資産管理分野における代表性の向上を支援するために、多様な所有企業に意図的に資本を投資しています。

最後のステップは、進捗状況を測定することです。 信念に基づく目標など、長期にわたる影響目標への整合性を測定するために、モルガン・スタンレーは、特許取得済みの 1 影響報告アプリケーションである Morgan Stanley Impact Quotient® (Morgan Stanley IQ) を提供しています。 このアプリケーションを使用すると、ファイナンシャル アドバイザーはクライアントと協力して、ユダヤ人の価値観に合わせた独自の影響目標を特定し、これらの目標に対するポートフォリオの整合性についてレポートできます。 不整合が特定された場合、ファイナンシャル・アドバイザーはモルガン・スタンレー IQ を使用してポートフォリオの保有を調整し、整合性を改善することができます。

投資や慈善活動の資本を自分の価値観と一致させる旅は、非常に満足のいくものになる可能性があり、それは、ユダヤ人の価値観があなたにとって何を意味するかについてファイナンシャルアドバイザーと会話することから始まります。